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基金监管是指相关管理部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金的发起设立、基金单位的发行，基金资金的募集、基金的上市交易、基金的申购与赎回，基金清算等行为及基金管理人、托管人等与基金运作相关的机构的行为进行监督和管理。
广义基金监管的监管主体还包括基金行业自律组织、基金机构的内部监督部门以及社会力量。
基金监管的特征
(1)监管主体及其权限具有法定性。我国建立并不断完善以《中华人民共和国证券投资基金法》为核心的基金监管法律体系。
(2)监管活动具有强制性。监管活动的强制性是指必须依照法律适用、不能以个人意志予以变更和排除适用的规范。
相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。
(3)监管内容具有全面性。国务院证券监督管理机构的监管内容涉及基金活动的方方面面。
(4)监管对象具有广泛性。国务院证券监督管理机构的监管对象不仅仅是基金公司、基金从业人员等，对于行业自律组织等相关组织同样拥有监管权。
(5)监管时间具有连续性。国务院证券监督管理机构对基金投资活动的监督，并不是仅仅局限于投资活动的某一个环节，而是贯穿基金投资活动的始末。
二、基金监管体系与目标
1.基金监管体系
基金监管体系，是指基金监管活动各要素及其相互间的关系。基金监管活动的要素主要包括目标、体制、内容和方式等。
2.基金监管目标
(1)保护投资人及相关当事人的合法权益。基金监管的首要目标是保护投资人及相关当事人的合法权益。
(2)规范证券投资基金活动。规范证券投资基金活动是保护投资人及相关当事人合法权益的监管目标的必然要求。
(3)促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
在加强对基金行业和基金市场规范与监管的同时，进一步为我国基金业发展创造良好的环境，鼓励创新，推动我国基金市场开展公平有序的竞争，促进证券投资基金和资本市场的健康发展。
三、基金监管的原则
(1)保障投资人利益原则。基金监管活动要以保护投资者利益为目标和宗旨。
(2)适度监管原则。应形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
(3)高效监管原则。高效监管是指基金监管活动不仅要以价值最大化的方式实现基金监管的根本目标，而且还要通过基金监管活动促进基金行业的高效发展。
(4)依法监管原则。所谓依法监管原则，是指投资基金监管主体对投资基金的发行设立、管理运作等各个环节的监管都必须严格依法进行，不得与法律相抵触。
(5)审慎监管原则。审慎监管原则是金融业特有的一项监管原则，旨在通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人或者存款人对金融机构和金融市场的信心。
(6)公开、公平、公正监管原则。公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。
四、对基金公开募集的监管
基金注册的申请
需要提交资料：申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案、律师事务所出具的法律意见书、中国证监会规定提交的其他文件。
基金合同内容包括：
（1）募集基金的目的和基金名称
（2）基金管理人、基金托管人的名称和住所
（3）基金的运作方式
（4）封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或开放式基金的最低募集份额总额
（5）确定基金份额发售日期、价格和费用的原则
（6）基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（7）基金份额持有人大会召集，议事及表决的程序和规则
（8）基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式
（9）基金收益分配原则、执行方式
（10）基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例
（11）与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式
（12）基金财产的投资方向和投资限制
（13）基金资产净值的计算方法和公告方式
（14）基金募集未达到法定要求的处理方式
（15）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（16）争议解决方式
（17）当事人约定的其他事项
基金招募说明书内容：
（1）基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期
（2）基金管理人、基金托管人的基本情况
（3）基金合同和基金托管协议的内容摘要
（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
（6）出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所
（7）基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例
（8）风险警示内容
（9）中国证监会规定的其他内容
为有效防控产品流动性风险，公平对待投资者，保障中小投资者合法权益。根据《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》：
基金管理人新设基金，拟允许单一投资者持有基金份额超过基金总份额的50%的，应当采用封闭或定期开放运作方式且定期开放周期不得低于3个月（货币市场基金除外），并采用发起式基金形式，在基金合同、招募说明书等文件中进行充分披露及标识，且不得向个人投资者公开发售。
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